HSBC香港にわざわざ口座を開設しなくとも、現在では日本の銀行でも一部のETFやファンド(投資信託)、その銀行の関連会社の保険を購入ができますし、日系のSBI証券や内藤証券ですと少量ですが香港や中国の個別銘柄の取り扱いもあるようです。
ここ香港では古くから銀行と証券会社の垣根がそれほど大きくはなく、銀行から世界中のマーケットにアクセスできるメリットがあります。特にHSBC香港では預金口座/Savings Accountとは別に株式の売買やFXなどの取引を行うことのできる投資口座/Investment Accountを開設することができます。
オフショア香港のHSBCの口座をお持ちの方や今後検討されている多くの方は、租税優遇地での資産運用にご興味があるかと思います。ただ、HSBC香港の口座を通じて株式やファンド、債券などの投資商品の売買をするためには、本来、預金以外の投資サービスの利用申し込み手続きとして投資口座の開設を申請しなければなりません。
実際に投資商品の売買をする場合には、投資商品に応じて管理手数料などが発生しますが、投資口座の申請をしただけではサービス利用料など一切生じないので安心です。

HSBC香港の投資口座で売買できる商品 Investment Account

HSBC香港の投資口座を通じて証券を購入すると、日本と異なり無記名(Nominee)での購入なので、仮に日本の株式やファンドを購入しても実際の保有者名はHSBC香港になります。
以下では基本的に売買できる商品種別と概要を解説します。

株式 Stocks

香港や中国本土、アメリカ株などの株式売買と、信用取引(Margin trading/孖展買売)、株式積立投資プラン(SMIP: Stocks Monthly Investment Plans)、ワラント取引(Warrants trading/認股権証)などをインターネットや電話を利用して情報確認、売買の指示を出すことができます。
香港株式の株式売買手数料(Brokerage fee/経紀佣金)は0.25%(最低100香港ドル)となり、例えば100万日本円の分のアリババの株を購入した場合HSBCの手数料は2,500日本円となります。

投資信託 Unit Trusts

日本では投資信託やファンド、アメリカではInvestment fund、ここ香港ではイギリスの影響から投資信託のことをユニット トラスト(Unit trust/単位信託基金)と呼ばれています。
HSBC香港も販売会社として、厳しい審査に合格したJPモルガン(J.P. Morgan)やマンインベストメント社(Man Investments)などの27社のファンド会社(Fund house/基金公司)から、2021年現在1,116本のファンド(Unit Trust/単位信託基金)を販売しているほか、それらをインターネットバンキングもしくはテレホンバンキングでも購入の申込みすることが可能です。
支店や行員によっては販売手数料(Front Load Fee/銷售費)を最大1％まで割引を適用してくれることもあります。さらに年間口座維持手数料がかかってしまいますが、高額投資家むけにラップ口座のFundMaxやHSBC Managed Solutions Series(匯豐全智選)を利用することが可能となります。

フレックス投資 FlexInvest

オフショアにあるHSBC香港のモバイルバンキングのアプリ。2020年新しいファンド投資サービス「FlexInvest」という名で開始されました。
日本にはWealthNaviウェルスナビのように高い手数料や税金がかかる資産運用アプリが存在します。一方、FlexInvestはオフショア口座内で資金を有効に活用していただくための低コストでわかりやすいサービスで、低手数料や無制限の取引オプションなどあります。最初に必要なのはHK$100で毎月自動的に投資することも、必要に応じて追加投資することも可能。

債券と譲渡性預金証書 Bonds&CDs: Certificates of Deposit

債券は当然、リスクの低い発行体のクレジットに順に国債(Government Supranational Bonds/政府 超国家機構債券)やCD(Certificates of Deposit/存款証)、社債(Corporate Bonds/企業債券)を取引できます。
また、HSBC香港ではAU$やCNY、EUR、GBP、HK$、NZ$、SG$、US$建ての債券を購入することができます。
たとえば、2021年上半期の米ドル建ての状況をいうと、国債は残念ながら日本国債はありませんが、サウジアラビア王国国債(SAUDI ARABIA, KINGDOM Of Goverment)やフィリピン共和国債(PHILIPPINES, Repubic of the Goverment)、米国庫中期債券(US Treasury Notes)、中国国債など。CDは中国銀行(BANK OF CHINA)の最低10万US$から償還期間が短期で2.160%。社債は発行体の信用格付け(Credit Rating)に応じてさまざまですが、最低10万US$であると2%～6%程度に推移しています。

外貨両替と取引 Foreign Exchange and Trading

24時間インターネットを通じて主要通貨間の両替や各通貨の定期預金が可能で、FX Order Watch Trading Services/外匯限価売買服務で事前に指値注文のリミットオーダー(Limit Order/限価指示)やEmailやSMSでアラート(Rate Alert/到価提示)の受信などを設定するとこができます。また、外国為替証拠金取引(Margin FX/外匯孖展)が可能です。

新規株式公開 Latest IPO

ある会社や機関の証券を購入するのではなく、初めて発行体として公募という形で新株や債券、CDを用いて資金を集めることを新規株式公開(IPO: Initial public offering/首次公開発售)と呼んでいます。最近ではアリババ集団の米国でのIPOが話題になりました。
HSBC香港の投資口座において、株式や債券を問わずインターネットバンキングで新規公開株あるいは債券を24時間抽選の申し込みができるほか、eAlertsサービスを申し込むと適時予定情報を取得できます。
また、HSBCがIPO申込者に短期のローンを申込金額の最大90％を限度に提供しています。

仕組商品 Structured Products

HSBCが独自で運用している金融派生商品で仕組商品(Structured Products/結構投資産品)と呼ばれています。
金利や為替、商品先物、株式インデックス、個別株、ファンドなどに連動しています。元本保証と一部保証のものがあり、大きく分けるとELI/股票掛鈎投資とDeposit Plus/高息投資存款、通貨リンク債(Currency Linked III/貨幣掛鈎 III)、Interest Rate Range Accrual/利率累計波幅、Capped and Floored Floater Deposit/上下限浮息存款の三つが販売されています。

株式リンクド投資 ELI

ELIはEquity Linked Investmentsの略で香港市場に上場されている株を原資産としてコールやプットオプションがく組み込まれている商品。最低投資額は100万HK$で、オプション取引の経験者向けで複雑。以前は店頭窓口のみとなっていたが、インターネットでも購入できるようになっています。

デポジット プラス Deposit Plus

Deposit Plusデポジット プラスはインターネットバンキングからも購入できる金融商品です。デポジットプラスは日本国内でいう「仕組預金」で満期時の受取り通貨を預金者が指定できない点や為替変動による元本割れの責任を預金者が負うなど銀行に有利な条件である一方、スポットレートよりも低いレートで交換できるほか通常の定期預金よりも利息が高いという特徴があります。

通貨リンク債 Currency Linked III

最低限の金利が設定されており、外国為替レートが投資家の期待通りに上下した場合に、より高い潜在的リターンが得られる。満期時に100％の元本保障された投資商品。

金利リンク債 Interest Rate Range Accrual

金利指標(Interest Rate Reference Index)にリンクして高い潜在的リターンが得られる。満期時に100％の元本保障された投資商品。

Warrants & CBBCs

香港交易所で取引できるWarrantワラントおよびCBCCの売買が可能。CBCCはCallable Bull/Bear Contractsの略で、償還権付きブルベア型証券と呼ばれる金融派生商品。

ゴールド取引サービス Gold trading services

投資ポートフォリオの多様化や安全資産への投資など、滙豐ステートメント ゴールド(Wayfoong Statement Gold)と通じて金市場へのアクセスが可能となります。1ユニットは、ロンドン市場のロコ ロンドン金取引の1メース(Maceという重量単位になり約3.7429g)をスポット価格にベンチマークされており、1口からの売買が可能なので、金市場への低いエントリーレベルの投資が可能となる。金の現物を交換しないペーパーゴールドなので、配送や保管のコスト、紛失や盗難のリスクを心配する必要がありません。

マーケット情報 Market information

投資口座のマーケット情報(Market Overview)は様々な価格や値動きをチェックすることができます。画面を開くには上部メニューのMy ivenstmentsのタブからMarket infomationをクリックして確認ができ、左に現れる行項目のタブの抄訳は以下のテーブルで確認してください。これらの情報はHSBC口座の開設の上、投資口座を開設していないとアクセスできないHSBC独自の投資情報となります。

Market information	ワールドマーケットのインデックス
Deposit Rates	各通貨の預金金利レート一覧
Foreign Currency Exchange Rate	各通貨の為替レート一覧
Gold Price	金価格
Share Watch	シェアウォッチ
Real Time Quote	リアルタイム株価
Delayed Quote	ディレイ株価
News & Commentary	ニュースと解説
Corporate Events	企業の動向
Fund Express	ファンドエクスプレス
Warrant info	ワラント情報
Stock Indices	株価指数
Top 10 Movers	各項目での変動銘柄トップ10
Stock Code Search	ストックコードサーチ
Global Investment Perspective	HSBCのグローバル投資展望(PDF資料)
Investment daily/Weekly	デイリー/ウィークリー投資(PDF資料)

投資リスクに関する調査 Risk Profiling questionnaire

投資商品を購入する際には銀行からのリスクに関する調査に答える必要があります。これは利用者がどの程度投資に関する知識を有しておりリスクを許容するかを確認するためのものです。この調査に対する回答だけで、契約するものではありませんので安心して回答してください。

財務の健康診断 Financial Health Check

リスクプロファイルに加味される方法で、自分にとって大切な目標は何ですか子供の教育や老後に備え、純粋に財産を増加、重病に備えなどの項目に具体的に回答することで、ヘルスチェックは完了するもの担当のリレーションシップ・マネージャーが、その目標達成に向けてアポイントメントを取ってきます。なので、自身で投資計画を持つ投資家にとっては関係のないツールでしょう。

インターネットバンキングの投資口座画面 My Investments

HSBC香港のインターネットバンキングにログイン後、上部列項目のタブのMy BankingとOffers & rewardsの右隣にあるMy Investmentsがインターネットバンキングの投資専用の口座画面となります。

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