口座間のグレード変更 / Grade Changes

HSBC口座開設後のグレードの変更HSBC香港には預け入れ資産に応じて、現状、個人の総合理財口座(Integrated Account)には３つのクラスが設けられており、いつもでグレード変更可能です。
グレードに関して、SmartVantageスマートバンテージ又の名をPersonal Integrated Accountパーソナル・インテグレーテッドアカウント、HSBC Advanceアドバンス(旧PowerVantageパワーバンテージ)、HSBC Premierプレミアといった３つのヒエラルキーがあります。

口座クラスとTRBと口座維持手数料
口座クラス HSBCプレミア口座
Premierプレミア		 HSBCアドバンス口座
Advanceアドバンス
SmartVantageスマートバンテージ
総取引残高
TRB		 HKD100万以上 HKD20万以上 HKD5,000以上
口座維持手数料
Below Balance Fee		 HKD380/月 HKD120/月 HKD60/月

HSBC香港の口座を開設したあとのアップグレード・ダウングレードの方法には、以下の３つの方法があります。

  1. 香港内のHSBC香港の本店・支店で手続き
  2. HSBC香港のテレホンバンキングに電話をかけて切替えを依頼
  3. 申請書を郵送して変更依頼
  4. インターネットバンキング内のセキュアメールを使って依頼

残念ながら他の口座種類へ変更する場合の手続はインターネットバンキングから手続きすることはできません。
SmartVantageスマートバンテージ/Personal Integrated AccountからAdvanceアドバンス、またその逆、AdvanceアドバンスからPremierプレミアなど、顧客の資産や口座に対応をするサービスを受けるべくGrade ChangesのなかDown gradeダウングレードも郵送で行なうことが可能です。
2016年8月より新しいフォームになったIntegrated Account Conversion Form(総合理財口座切り替え申請書)は、HSBCのホームページよりダウンロードすることができませんので、こちらよりダウンロードしてください。

申請書によるアップグレード・ダウングレードの方法　by Application form

さまざまな事情により、口座のグレードを変更したい場合はIntegrated Account Conversion Form(総合理財口座切り替え申請書)に必要事項を記入し提出します。
申請書類のIntegrated Account Conversion Form(総合理財口座切り替え申請書)はこちらよりダウンロードとなり合計６枚を印刷してください。ダウングレードの書き方サンプルに関してはこちらよりダウンロードしてください。なお、記入が必要なページは１ページ目と最後２つ目の５ページ目となりますが、全ページ郵送する必要があるので、全ページを印刷してください。

１枚目の記入方法　1 page

こちらの画像はダウングレード申込書の書き方のサンプルとなります。
アップとダウングレード変更用紙①　Date：　記入をした日時を日／月／年の順に記入してください。
Conversion Instruction：　ここからConversion Instruction(切り替え指示)の欄となります。
②　Account Name(s)：口座名となり、口座名義人の氏名をローマ字で書き込みしてください。共同名義(Joint account)の場合、両名を記入してください。２人の名前の間に＆を付けて記入します。
③　Integrated Account Number：　現在保有している総合口座の口座番号。
④　Identification Document Number(s)：　身分証明書番号、ほとんどの人がパスポート番号を記入します。
⑤　Contact Telephone Number：　連絡先電話番号。ほとんどの人が登録している携帯番号を記入します。
⑥　Email Address(Principal/Sole Account Holder)：　Eメールアドレスを記入します。ほとんど人が単独名義口座なので、ここにメールアドレスを記入してください。
⑦　Email Address(Joint Account Holder)：　共同名義口座の場合、第二名義人のメールアドレスもここに記入してください。
⑧　I/We wish to convert ～：どの口座からどの口座へ変更するのかを指示。サンプルはfrom Advance to　SmartVantage にチェックしています。プレミア口座からスマートバンテージ口座へのダウングレードの場合以下にチェックを入れます。「from HSBC Advance to Personal Integrated Account」。
プレミア口座からスマートバンテージ口座へのダウングレードの場合、「from HSBC Premier to Personal Integrated Account」に✔をいれます。
ダウングレード、アップグレードの実行には直接影響ありませんが、I/We wish to apply forの欄で新しい口座の種類がアドバンスかプレミアになるアップグレードする場合は、TRBがおよそ30万香港ドル以上あると香港の非居住者であってもクレジットカードの審査がおり発行できる可能性が高くなります。希望する場合はチェックを入れます。クレジットカードが不要の場合はチェックをせずそのままにしておきます。

２枚目からの記入方法　2-3,6 page

アップとダウングレード変更用紙２枚目２枚目から３枚目、最後の６枚目の書類には何も記入しませんが、空欄を抹消し余白を埋める右上から左下に斜線を入れてください。

５枚目の記入方法　5 page

アップとダウングレード変更用紙４枚目⑨　Signature of Principal/Sole Account Holder：「Declaration」欄の下方にSignature of Principal/Sole Account Holder(単独名義人の署名)が必要となり、口座開設の時に記入されたサインと同じサインを記入します。
⑩　Signature of Joint Account Holder：　共同名義(Joint account)を開設している場合には、口座開設時に1,「両名のサインが揃わないと口座は動かせない」あるいは2,「どちらか一方のサインだけで口座が動かせる」のいずれかとなりますが、ほとんどが２の一方の署名(Either one to Sign)にしていると思いますので、ここでは一方のみで大丈夫ですが、念のため２名分署名してください。

申請書類の郵送先　Mailing address

書き込みが完了したIntegrated Account Conversion Form(総合理財口座切り替え申請書)合計６枚をホッチキスなどでとめて次のPO Box(Post Office/郵便局)の私書箱宛に郵送します。
英文で書く場合の宛先は、HSBC Hong Kong,
P O Box 72677，
Kowloon Central Post Office，
Kowloon，Hong Kong SAR
中文は、香港九龍中央郵政信箱72677号，香港上海滙豊銀行行有限公司です。
日本の郵便局の窓口で郵送を依頼すると100g以下の手紙(定形外)のエアーメール(航空便)であると切手330円で、一週間程度で香港に送付可能です。速達のEMSですと料金は1,400円程度のようです。

その他アップグレード・ダウングレードの注意点　Up-Down grade Notice！

口座タイプをアップグレードしたり、ダウングレードしたりまたは、紛失して再発行したりすれば、新しいATMカードが届きます。更にはICチップ付きに差し替えるため、利用者からの要望の有無にかかわらず、すべての口座保有者に再発行したりしています。普通郵便を受け取るたびに、きちんとアクティベーションをしていないと、新しいカードと古いカードの両方が失効します。
もっとも多いグレード変更として、ミドルクラスのアドバンスからスマートへの口座をダウングレードして変更される点のみを列挙すれば

  • ATMカードは再発行
  • プレミア口座、アドバンス口座のクレジットカードは解約

変更されない点としては、

  • 口座番号
  • ATMパスワード
  • インターネットバンキングログイン情報
  • セキュリティデバイス
  • 投資口座

その他、口座のアップ・ダウングレードにあたっての具体的な注意点は以下の通りです。

口座移管　Account Transfer

旧口座の株式･ファンド・債券を含め、アドバンスの資産は自動的に新口座に移管されます。

インターネットバンキング　Internet Online Banking

インターネットバンキングのログインのユーザーネーム、パスワード、セキュリティーデバイスは旧グレードと変わらず、株式･ファンド・債券売買を含むすべてのオンラインバンキングの機能が利用できます。

ATMキャッシュカード　ATM Cash Card

アップとダウングレード変更後のATMキャッシュカード新グレード用のATMキャッシュカードが新たに発行され、登録住所に郵送されます。到着後３か月以内に必ず１度使用(引き出しや残高照会)する必要があります。さもなくば、３か月以降に新旧すべてのカードが利用できなくなり失効してしまいます。
カードのPIN（暗証番号）はこれまでのものが引き継がれほか、古いカードは口座切換え後１ヶ月は利用可能ですが、新カードのカードを使った段階で利用不可となります。 アクティベーション手続きが完了せず失効してしまった場合、カードの再発行を有料で申請するほかありません。
ATMで残高照会によるアクティベートには銀行系の場合、ゆうちょ銀行に限り古いATMであると出金は可能ですが残高照会によるアクティベートができませんので、イオン銀行、東京三菱UFJ銀行などの新しいATMで残高照会、またはセブン銀行のATMをご利用ください。
HSBC香港のATMキャッシュカードを日本や海外から利用する方法に関しては、こちらATMキャッシュカードを日本や海外から利用 / Outside-HKのページにて解説しています。
ATMで引き出しによるアクティベートだけを目的にするのであれば、手数料が割安なのはコンビニなどでデビットカードとして利用するほうがよいでしょう。

小切手　Cheque

香港で利用する小切手に関してはグレードチェンジによって口座番号が変わるわけでもないので、そのまま従前のものを利用できます。
SmartVantageスマートバンテージ/Personal Integrated Accountにダウングレードした場合、小切手は新たに発行されません。旧小切手を香港内でそのまま利用することもできます。逆にPremierプレミアにアップグレードした場合にはPremierとプリントされた上質の小切手帳が送られてきます。

申請書の最新版　Latest Version

弊社香港のIFAでは最新のIntegrated Account Conversion Form(総合理財口座切り替え申請書)を公開するよう努めています。
しかし、2016年8月以降、現在のものを利用していますが、申請書類の更新があった場合、直接銀行に問い合わせて取り寄せる必要があります。ただ、旧申請書でも当分は利用できるようになっています。
香港の窓口の場合はその場で記入すればそのまま提出することができますが、香港に居住していない場合、メールなどの方法で用紙を受け取り、HSBC香港に書類を郵送します。
メールで用紙を取り寄せる場合、特に定型文が無いので口座の種類を変更したい旨と現在の口座種類、変更後に希望する口座種類、口座名義人の自分の名前、１２ケタの口座番号、連絡用の自分のメールアドレス下記を送信します。
メールで取り寄せる場合は申請用紙のPDFデータを送ってきますので印刷して記入して香港に送付することになります。

インターネットバンキング内のセキュアメールによるアップグレード・ダウングレードの方法　by Secure email

インターネットバンキングにログイン後表示される、「My HSBC」の左部メニュー「Email messages To HSBC」にて以下のように問い合わせてください。
To whom it may concern
I would like to change my Advance account to SmartVantage account. I would appreciate it if you could send me necessary documents for the downgrade of my account by E-mail.
Regards,
Taro Hongkong
Account No.: 123-123456-123
Email: taro-hongkong@gmail.com
上記のような簡単なもので大丈夫です。あとは、Emailに送らてくる銀行の指示に従ってください。